关于Telegram上的担保交易是否可信，结合近期曝光的案例和警方提醒，可以明确回答：绝大多数情况下不可信，尤其是涉及灰产、黑产或虚拟货币的交易。以下是具体分析：

一、常见骗局模式

1. 虚假担保平台

骗子会伪造看似正规的担保群组（如“汇旺担保”“好旺担保”），群内设置“交易员”“审计”等角色营造专业假象，实际是团伙作案。受害者支付货款或保证金后，对方会消失或继续以“解冻金”等名义二次诈骗。

2. 虚拟货币陷阱

此类交易常要求用USDT等加密货币支付，因其匿名性难以追踪。受害者即使发现被骗，资金也难以追回。部分案例中，骗子还会以“缴纳违约保证金”等名义追加费用。

二、高风险交易类型

  • 灰产/黑产设备交易：如器材、黑客工具等，本身属于违法交易，卖家与担保方常为同一诈骗团伙。

  • 个人信息买卖：通过“社工机器人”群组贩卖隐私数据，担保交易实为骗取资金。

  • 虚假投资理财：以高回报诱骗用户入金，后期以“提现手续费”等理由继续诈骗。

    • 三、识别关键点

    1. 支付环节异常

    若平台频繁更换收款码，或支付宝/微信多次弹出风险提示，需立即停止交易。

    2. 不合规操作

    正规担保不会要求双方缴纳“违约保证金”，更不会用加密货币结算。

    四、警方建议

  • 避免通过Telegram等匿名平台进行大额交易，尤其是涉及虚拟货币或跨境支付。

  • 任何“稳赚不赔”“内幕消息”的投资项目均为诈骗话术。

    • Telegram的匿名特性使其成为诈骗温床，所谓的“担保”多数是骗局一环。务必通过正规渠道交易，切勿轻信群组内的“官方认证”信息。

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